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南燕信息:MGA+SaaS+TPA综合服务商

在龚勋看来,中国保险行业“大而不强”,保险行业的数据割裂,导致行业存在“高成本,低效率”的“痼疾”。

来源| 经理人传媒旗下《中国保险家》

公司全称:上海南燕信息技术有限公司

融资时间:2020年10月

投资机构:Cenova千骥资本领投,老股东SIG海纳亚洲和蓝驰创投跟投

融资轮次/融资额:C轮/2.5亿元

公司最新估值:15亿元

公司创始人兼CEO:龚勋

业务模式:MGA+SaaS+TPA模式

2014年成立的南燕信息是一家专门从事健康保险第三方管理的专业独立服务公司,从SaaS切入,并不断打通行业中的各个环节,为保险公司、再保险公司和保险中介机构提供从产品、销售、管理到理赔、TPA、健康服务等业务全流程综合解决方案,并通过大数据+Al赋能全流程,优化成本结构、提高运营效率。

成立6年来,南燕信息已累计完成5轮融资,融资金额超过5亿元(图表3)。2020年更是公司发展的重要里程碑,在资本寒冬下完成了两轮融资——2020年年初,获过亿元B2轮融资,由中银国际领投,多位老股东跟投;2020年10月完成2.5亿元C轮融资,由Cenova千骥资本领投,老股东SIG海纳亚洲和蓝驰创投跟投。

南燕信息创始团队大都来自保险行业,创始人兼CEO龚勋此前是欧洲一家险企的中国区副总,拥有20多年保险机构工作经验。在龚勋看来,中国保险行业“大而不强”,保险行业的数据割裂,导致行业存在“高成本,低效率”的“痼疾”。具体表现在分销效率低、续费率高、损率高。此外,由于历史数据的缺失,新产品无法得到开拓。

在龚勋看来,保险行业供需不匹配的市场痛点,正是保险科技的商业机会,整体来看,不管是寿险还是财险,当前都存在渠道费用过高、服务水平急需创新的难题,而南燕保险科技就是利用技术优势为险企降成本提高效率给予了解决方案,这也正是格林伯格看中的亮点之一。因此,南燕信息成立之初通过“SaaS+MGA”模式,为传统保险公司、经纪公司以及再保险企业提供从产品、销售、管理到理赔的综合解决方案,帮助它们降本增效。

公司以SaaS为切入点,为行业保险全环节输出系统解决方案,帮助优化成本结构、提高服务效率。SaaS技术服务不仅成为企业收益来源,还成为撬动保险行业“大数据”的杆杆。而MGA是一种特殊的保险中介机构,受有牌照的保险公司雇佣,并被赋予如宣传、雇佣零售中介、定价、收取保费等权利,而保单仍是由有牌照的保险公司出具。基于SaaS系统累积的大数据,该模式也可慢慢推进。

龚勋表示,随着数据的沉淀,南燕信息可为保险公司提供改进产品设计、提升分销能力等更为高级的赋能,获取协议费用,而这块将成为其未来另一个重大盈利卖点。事实上,互联网技术发展比较早期的国家,“MGA”模式在海外一些国家已经比较成熟。

B2轮融资的同时,南燕宣布完成对健康险TPA服务商Medilink-Global的收购,并将公司的业务正式升级为MGA+SaaS+TPA模式。

目前,南燕信息已与70余家保险公司对接,合作内容包含产品分销、系统服务、独家产品定制、风控理赔服务等;向130家专业保险中介及500家兼业机构提供保险产品、系统对接、ERP、CRM等多层次合作与服务,月保费超过1亿元,上线产品超过4000个。

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